KYC - KNOW YOUR CUSTOMER
Procédure réglementaire utilisée par certaines entreprises opérant sur Bitcoin pour vérifier l’identité de leurs clients dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Le KYC implique la collecte et la vérification de données personnelles. Dans le cadre de l’achat de bitcoins, le KYC engendre plusieurs risques pour l’utilisateur, notamment :
- Le risque de fuite de données personnelles en lien avec une activité sur Bitcoin. Le stockage d’informations sur les serveurs d’entreprises peut entraîner des fuites, exposant les données des utilisateurs à des tentatives d’hameçonnage, des attaques physiques ou une usurpation d’identité, notamment en raison de leur association avec l’environnement de Bitcoin ;
- L’exposition à la surveillance étatique. L’achat de BTC via des acteurs régulés peut révéler à l’État que l’utilisateur a possédé du bitcoin à un moment donné, ce qui pourrait avoir des conséquences futures en cas de bouleversements politiques ou économiques ;
- La facilitation du traçage on-chain. La réalisation d’un KYC crée un lien direct entre l’identité de l’utilisateur et ses transactions sur la blockchain, permettant d’établir un point d’entrée pour une analyse de chaîne.