PREUVE DE RÉSERVES
Mécanisme utilisé par les plateformes d’échanges de bitcoins pour démontrer qu’elles détiennent bien les actifs de leurs clients. Le but recherché est de prouver la solvabilité de l’entreprise en vérifiant que ses bitcoins sont équivalents ou supérieurs aux soldes des utilisateurs qu’ils sont censés détenir.
Les plateformes utilisent souvent des arbres de Merkle qui incluent toutes les balances de leurs utilisateurs. Chaque utilisateur peut alors vérifier que son solde fait partie de l’ensemble total, sans révéler d’informations sur les autres comptes. En parallèle, la plateforme signe publiquement les adresses qui sécurisent les bitcoins pour prouver qu’elles en ont le contrôle.
Cependant, ces méthodes présentent des limites importantes, car la preuve de possession des fonds ne prouve pas pour autant la solvabilité de l’entreprise. L’exchange pourrait, par exemple, lever des dettes en secret en contractant des prêts lombards garantis par les mêmes bitcoins utilisés dans la preuve de réserve. Il pourrait également afficher un solde en bitcoins empruntés, tout en restant insolvable. Le problème de la preuve de réserve est qu’elle se concentre uniquement sur la vérification des actifs de la plateforme, sans prendre en compte les passifs.
Traditionnellement sur Bitcoin, pour célébrer l’anniversaire de la publication du bloc de Genèse, chaque 3 janvier représente le « Proof-of-Keys Day ». Les détenteurs de bitcoins sont invités à tous retirer leurs fonds des exchanges pour les stocker dans des portefeuilles en self-custody, afin de tester la solvabilité de ces plateformes.
Mais finalement, si vous souhaitez réellement vous protéger face au risque de faillite des plateformes d’échange, la seule solution est de conserver vos bitcoins en self-custody.